支付转移规则的好处

加密货币行业快速增长，需要出台更多法规来保护该行业。但随着相关公司增多，法规间的矛盾更加严重，非法活动也大幅增加，如洗钱，因为洗钱者可以利用区块链的匿名性进行非法交易。

当虚拟资产在交易所和钱包等实体之间转移时，支付转移规则可以增强审核并跟踪交易，有助于金融机构检测并防止洗钱或恐怖主义融资活动。同时减少了犯罪分子可以用来转移资金的VASP数量，进一步打击了相关犯罪行为。

KYC/AML和支付转移规则的不同之处

KYC/AML和支付转移规则都采用风险基础方法，可以打击与虚拟货币相关的非法活动。但它们之间仍存有差异，如下表所示。

支付转移规则可以替代KYC吗？

支付转移规则并不能代替KYC，而是对其的补充。在合规方面，KYC和支付转移规则具有不同的目标。KYC在阻止犯罪分子使用加密货币进行非法活动方面发挥着关键作用。尽管如此，仍然有许多非法活动正在进行，据报道2019年有数十亿虚拟资产被盗。

因此，支付转移规则旨在通过改进审核流程来对KYC进行补充。KYC帮助当局和VASP确保支付转移规则可以有效实行，因为它使得VASP以准确安全的方式收集信息。同时支付转移规则对各国监管施加了压力，以确保VASP可以发挥作用并减轻风险。金融机构也将在按照FATF的要求共享用户数据的同时，执行符合金融行业标准的更强大、更全面的KYC流程。总体而言，KYC和支付转移规则是帮助金融机构有效地满足全球合规需求的主要工具。

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